【iDeCo】金利上昇と債券ファンド

市場金利ガ上がると債券価格は下がります。なので、債券ファンドの時価(=基準価額)も下がると考えるのが順当でしょう。一方で、債券には満期があり、満期時には「額面=決まった金額」で償還(=現金が返ってくる)ことになっています。ですので、満期まで持ち続けるのなら、債券価格の変動は「気にする必要は無い」ことになります。

 加えて。債券ファンドは満期を迎えた債券が「現金化される」ので、その現金で新たな債券を入手することになります。その新たな債券は既存の債券よりも高利率な可能性があります・・・市場金利が上がっている場合などです。もし、高利率な債券が組み込まれると、利息収入のUPも期待できますね。

 債券ファンド・・・難しいですかね?

株式会社fpANSWER(大泉稔1級FPライティング事務所)

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